2023年の実績振り返りと、2024年の資産運用・生活に関する目標です。
2023年振り返り
2023年の目標の振り返りをします
１．資産運用
トラリピ ⇒ ×
目標：年利20%
実績：6.6%
目標未達です
最後のマイナススワップ振替がなければ17.65%と悪くはない結果ですが
マイナススワップが響き、大きく未達
設定範囲外にチャートがあったためなかなか利益に結び付きませんでした
マイナススワップには要注意が必要ですね
トライオートETF ⇒ △
目標：年利10%
実績：運用取止め
利益が見込めないと判断し運用を取止めました
悪くない判断だと思い、△の評価を実施
口座のお金はほとんどをトラリピへ
余りは裁量トライオートFXで遊んでますｗ
個別株（日本） ⇒ 〇
目標：将来キャッシュフロー狙える株で下落があれば購入
実績：高配当株、優待株等複数銘柄購入
狙っていた銘柄複数銘柄購入
もっと早くもっと多く買っておけばと若干の後悔はあるものの
現時点でもプラスになっているものが多く
うまく変えたのではないかということで評価は〇
来年も買いたい基準まで下がれば複数銘柄購入予定
個別株（米） ⇒ 〇
目標：何もしない
実績：KOを40株追加購入
配当で増えたドルでKOを40株追加で購入
米株向けに入金はなく、配当再投資のみ
投信信託 ⇒ 〇
目標：淡々と毎月4万積み立てる
実績：淡々と毎月4万積み立て
設定どおり毎月積み立て完了
今年からは、新NISAでSP500とオルカンへ2万ずつ積み立てます
※両方はよくないといわれてますがSP500がこけた時のヘッジとして両方
ベースはSP500で問題ないと思ってますがビビりなので・・・
仮想通貨 ⇒ 〇
目標：何もしない
実績：何もしない
想定通りひたすら放置
資産増加はトラリピ頼み
日本株も追加できたらなぁ、という形です
2023年時の目標記事
2022年時の目標記事
2021年時の目標記事
2024年1月1日時点全体の資産状況記事
2023年1月1日時点全体の資産状況記事
2022年1月2日時点全体の資産状況記事
２．生活
健康・運動 ⇒ 〇
目標：
- 大病にかからない
- 子供に情けない姿を見せないように運動する
実績：
- アデノウイルス罹患
- 運動は週1～月1実施
保育園でインフルエンザとアデノウイルス大流行
長男＆私が罹患（長男クラスは20人中18人罹患ｗ先生も複数）
ただ、次男・嫁には罹らずだったためよくやったという意味で〇
子供 ⇒ △
目標：
- コミュニケーション能力のある子に
- オールマイティな運動能力
- 小さいころからお金の教育
実績：
- おそらく達成
- 初めてのUSJ、何個か学祭いくなど初めての体験や
- 知らない人とのコミュニケーションを取るところはできていたかなと
- 運動能力はどのようにすればいいかわからず、、
- お金の教育は何かするにはお金が必要なこと、などを教育
- 長男は貯めがち、次男は使いがちｗ
2024年目標
１．資産運用
現在実施中の資産運用
- トラリピ
- トライオートFX（裁量少額遊び）
- 個別株（日本）
- 個別株（米）
- 投信信託積立
- 仮想通貨
トラリピ（1855万）
目標：年利15～20%
6通貨運用(CAD/JPY, NZD/USD, AUD/JPY, AUD/NZD, EUR/GBP, EUR/JPY）
＋USD/JPYの裁量
いつ設定範囲内に戻ってくるかにもよりますが、目標は高めで15～20%を設定
ただしまだまだリスクは高い時期かと思うので
攻める時期はきちんと見極めていきたいと思います
トライオートFX（21万）
目標：年利10%
トライオートETFで得た利益の一部を使い、裁量用に設定
ちまちま利益を狙います
※大きく狙うときはトラリピで裁量します
個別株（日本）（1219万）
目標：将来キャッシュフロー狙える株で下落があれば購入
数銘柄狙っているものがあるため、落ちてきたら変えるように現金準備していきます
トラリピがまだ動けないため日本株で補いたい
夫婦口座の銘柄が爆上げすれば売る予定
個別株（米）（680万）
目標：何もしない
米個別株は将来のキャッシュフロー狙い株（PG、コーラ、Mc）で下がれば買うかも
投信信託（284万）
目標：淡々と毎月4万積み立てる
積み立ての対象は新NISAに伴い変えます
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 2万
- 楽天オールカントリー株式インデックスファンド 2万
仮想通貨（115万）
目標：何もしない
ひたすら放置するのみ
資産増加はトラリピ・日本株頼み
２．生活
健康・運動
- 大病にかからない
- 子供に情けない姿を見せないように運動する
目標：
- 月2回運動する
- 体重を3kg落とす
体重は79kg⇒76kgが目標です（2025年で72kgまで落とす予定）
子供（6歳・4歳）
- コミュニケーション能力のある子に
- オールマイティな運動能力
- 小さいころからお金の教育
目標：
- ハグは頻繁に
- 体を動かす経験をさせる（1回／週）
- 新しい経験をさせる（5回／年）
去年から引き続き継続
友達やYouTubeから色々遊ぶところを発見するようで
行きたいと思うところが増えているようなのでできるだけ連れてってあげたいです
終わりに
資産形成は最終的には複数手法での安定リターン目標ですが
まずはトリラピ・日本株で資産拡大を狙います
余裕ができたらCFDを考えていますが狙える利回りは低そうなので
資産拡大後に徐々に実施していく予定です
去年のような為替が大ダメージ追いそうな場合も含め1つに絞ると
年単位の利益が出にくいことが分かったため
2つくらいを軸にしていきたいですね
